Investiți în criptomonede ing diba. Card de cumpărături de la ING
Miercuri, 15 iulie Ultimul update Joi, 16 iulieSalvează articol Mai mulți clienți ai ING acuză că banca i-a contactat să îi întrebe din ce trăiesc și de unde au bani în conturi.
Au refuzat să răspundă întrebărilor și s-au trezit cu conturile închise. Unul dintre ei susține că a fost inclus într-o bază de date și nu mai are voie să fie client ING vreme de 5 ani. Clienții au primit înapoi banii din conturi, însă consideră că informațiile colectate sunt prea personale, iar închiderea conturilor echivalează cu pedepsirea lor, fără a fi condamnați în justiție, și vor să sesizeze Avocatul Poporului.
Un client al ING România s-a plâns că banca l-a sunat să vadă care este situația sa financiară și ce face cu banii. A refuzat categoric să ofere astfel de detalii, considerându-le un amestec în viața sa privată.
Revolut si ING mi-au blocat conturile din cauza unor transferuri considerate fraude. Ce pot sa fac?
La câteva luni de la conversație, s-a trezit că banca i-a închis contul. Persoana respectivă susține că nu i-a fost trimisă o notificare privind întreruperea relațiilor comerciale. Nu făceam tranzacții peste graniță, doar încasam salariul pe card și, câteodată, mai băgam la pariuri online.
M-a sunat banca să mă întrebe din ce trăiesc. Acesta susține că a fost întrebat în privința tranzacțiilor care apar pe contul său. M-au întrebat: «Ce e cu sumele considerabile rulate pe contul dumnevoastră?
Le-am zis că sunt jucător de noroc, rulez banii pe care îi vreau.
Stiri si sfaturi
După luni am folosit cardul și am constatat că nu mai am acces. Am sunat și mi s-a zis că agenția își rezervă dreptul de a întrerupe contractul. Răspunsul era un fel de «Nu ne interesează, descurcă-te!
Le-am cerut să îmi dea scris.
Client ING: Interdicție de a mai fi client timp de 5 ani Un alt client care nu Cât de mult trebuie să investești în cripto dat detalii despre proveniența banilor spune că după o perioadă a primit un mesaj în care era anunțat că a fost introdus într-o bază de date și că timp de 5 ani nu va mai putea fi client al ING Bank.
Sunt surse legale.
Cum reduci riscurile când investești în monede digitale
Facem poliția băncilor, poliția conturilor? Acesta spune că închiderea contului său și includerea în baza de date echivalează cu o pedeapsă fără să fie condamnat penal în justiție.
Banca: aplicăm o directivă europeană Contactată de Libertatea, banca se apără și spune că este vorba despre o directivă europeană care obligă instituțiile financiare să își actualizeze datele despre clienți.
Scopul final al acesteia este combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.
Cum investim în criptomonede pe timp de recesiune
Altfel spus, cine nu le completează riscă să aibă conturile închise. Banca subliniază că dacă un client își schimbă adresa de email, iar informația nu este comunicată instituției, atunci e posibil ca acel client să nu primească notificările. Persoanele fizice pot să își actualizeze datele pe internet, însă pentru persoanele juridice este necesară prezența la ghișeu.
În conformitate cu cerințele prudențiale adresate băncilor, avem posibilitatea de a păstra anumite informații referitoare la investiți în criptomonede ing diba de afaceri avută anterior cu un client și motivul pentru care înțelegerea bilaterală contractuală a încetat la un moment dat, ca practică generală a oricărei instituții financiar-bancare din România.
Astfel, putem avea informații suplimentare în contextul unei solicitări de redeschidere de cont și ne menținem dreptul de a face o reevaluare și analiză punctuală în cadrul procesului de deschidere. ING: Cum comentează Ucraina atacul de la o bază aeriană rusă, aflată la investiți în criptomonede ing diba de granițele sale.
Card de cumpărături de la ING
ING argumentează în acest caz că este obligată să păstreze date despre clienți chiar de legea privind combaterea spălării banilor. Ce date sunt colectate În privința băncilor și instituțiilor financiare nebancare, a fost realizat un regulament în acest sens de către Banca Națională a României BNR în luna septembrie Conform regulamentului, băncile trebuie să obțină de la clienți: numele, prenumele şi pseudonimul, dacă este cazul; data şi locul naşterii; codul numeric personal; adresa la care locuieşte şi identificarea regimului juridic al acesteia, respectiv dacă este domiciliu, reşedinţă ori alt atribut de identificare; cetăţenia; numele angajatorului ori natura activităţii proprii; numărul de telefon, fax, adresa de poştă electronică; scopul şi natura relaţiei de afaceri cu instituţia; sursa fondurilor ce urmează să fie utilizate; încadrarea în categoria persoanelor publice sau deţinerea calităţii de membru al familiei unei persoane publice; beneficiarul real, dacă este diferit de client.
Restul de situații sunt analizate pentru a vedea dacă tranzacțiile și explicațiile despre ele sunt suspecte. Dacă informațiile solicitate sunt în baza directivei, atunci nu au ce face, trebuie să spună proveniența banilor. Dan Suciu, purtătorul de cuvânt al BNR: Potrivit unor surse bancare, clienții pot face plângeri la BNR, dar aceasta nu poate interveni în relația dintre client și bancă, astfel că nemulțumiții trebuie să se adreseze justiției dacă se consideră nedreptățiți.
Doi români mi-au spus cum au ajuns victimele țepelor crypto și se lasă cu lecții pentru tine
Ce sume sunt suspecte Legea cere raportarea către Oficiul pentru Combaterea Spălării Banilor a oricărei tranzacții în numerar de peste Pentru remiterile de bani, rapoartele se fac pornind de la suma de 2.
Când sunt închise conturile Legea mai cere și întreruperea sau neînceperea relației comerciale cu clienții atunci când banca nu dispune de informații suficiente despre ei.
Băncile pot cere clienților inclusiv facturi, contracte, documente contabile sau acte de proprietate în privința bunurilor sau tranzacțiilor efectuate astfel încât aceștia să justifice banii.
Libertatea a întrebat anterior acest lucru, dar ING a evitat să răspundă, iar sursa susține cu tărie că nu a fost notificată. ING Bank România trimite trei notificări pentru actualizarea datelor la adresa de e-mail specificată la deschiderea contului, precum și telefonic, sms sau fizic la adresa de corespondență dacă este cazul.
- Crypto exchange-ul va investi, în următorii trei ani, 10 milioane de dolari.
- Investiți în portofoliul cripto
Aceste notificări se trimit cu trei luni, respectiv două luni și imediat înainte de închiderea contului, specificându-se explicit faptul că, în lipsa acestei actualizări, contul urmează să fie blocat.
ING România:.
