Expert în economii de bani pentru investiții în criptomonede

Acest video este disponibil doar utilizatorilor înregistrați. Autentifică-te sau fă-ți un cont nou!

VICE Doi români mi-au spus cum au ajuns victimele țepelor crypto și se lasă cu lecții pentru tine Cel mai des auzi de criptomonede prin felurile în care pot schimba lumea. Dincolo de speranță, rămân țepele — tot mai numeroase și mai mari — la care nimeni nu e imun.

Dar îți poți lua măsuri de protecție. Din multe puncte de vedere, sistemul financiar construit pe cryptomonede este perfect pentru oricine vrea să ascundă urma banilor. Aceasta e fundația pe care atacatorii construiesc vise: bagi o sută de euro și în câteva săptămâni, în câteva luni, deja numeri banii cu miile.

De ce să investești?

Sau poate e o nouă cryptomonedă în care să investești și să culegi profitul curând, înmiit. Sau poate că ți se vinde senzația că aici și acum îți decizi viitorul financiar. A văzut pe Facebook o reclamă despre investiții în cryptomonede. A intrat pe link, a dat diverse date personale — nume, mail, număr de telefon.

Lorenzo Franceschi-Bicchierai 8. Zici că asta e, ai dat lovitura, n-ai cum să nu te îmbogățești.

Un presupus agent de investiții i-a scris pe WhatsApp. A ținut investiți în criptomonede noi cu acesta aproape trei luni, timp în care a făcut diferite investiții cu o sumă totală de 36 de euro — economii și împrumuturi.

Prima plată a făcut-o printr-un link primit pe WhatsApp.

Erste Asset Management GmbH

Apoi, a ținut zilnic legătura cu agentul fie la telefon, fie prin WhatsApp. Graficul presupusului profit arăta un câștig considerabil, iar ea a fost convinsă că trebuie să investească și mai mult. Astfel s-a asigurat și că ea chiar livrează banii.

Doar că tranzacția a fost respinsă de bancă. Bineînțeles că le-am confirmat că eu am făcut plata, dar ei au insistat să le spun dacă sunt îndrumată de vreun agent, dacă am accesat link-uri primite pe WhatsApp, menționând că aș putea fi victima unei fraude.

Infografice | Am investit $ în crypto acum două luni. Câți bani mai am?

Momentul zero a fost când a vrut banii respectivi. A încercat să mă facă să mă răzgândesc pe motiv că acel câștig ar putea scădea. Aveam nevoie de bani, așa c-am insistat pentru retragere.

A început să aibă suspiciuni și s-a logat singură în aplicația în care agentul i-a dat acces. Pe scurt, e o piață extrem de populară ceea ce-o face extrem de ofertantă pentru infractori. Totodată, nu există date precise cu privire la câte țepe se dau prin promisiunea unor investiții. Există însă o certitudine: sunt mai multe de la an la an.

1. Andriy, în vârstă de 38 de ani, locuiește într-un apartament modest din orașul Donetsk, în regiunea separatistă din estul Ucrainei.
2. Pentru a investi în cripto
3. Asigură-te în caz de criză Ce este riscul și cum să îl limitezi?

Între ianuarie și martiede exemplu, a fost stabilit un record la nivelul Statelor Unite ale Americii: peste 46 de investiții crypto au fost raportate drept scam cu pierderi de aproape un miliard de dolari. Ca factor de comparație, în au fost raportate fraude de circa 12 milioane de dolari. Și e important de menționat: sunt investițiile raportate drept scam.

Criptomonede - Definiție - Totul Despre Criptomonede

Cele neraportate pot fi și mai multe. Datele aceluiași grup mai arată un fapt îngrijorător, mai ales pentru români: între iulie și iuniecetățeni din Europa de Est au făcut un volum de tranzacții în crypto de peste milioane de dolari în scheme care s-au dovedit țepe.

Promit câștiguri fabuloase și extrem de rapide cu investiții minime.

Urmează apeluri telefonice sau mesaje, dezvoltarea apropierii față de aceasta și câștigarea încrederii, după cum detaliază Raluca. Ca să nu expert în economii de bani pentru investiții în criptomonede suspiciuni, propun inițial investiții de sume mici.

Până la urmă, ce rău se poate întâmpla dacă investești doar 50 euro?

Industria de mining din Donbas și Transnistria: între finanțarea terorismului și spălare de bani

Ulterior, sumele solicitate cresc. A văzut pe TikTok o reclamă în care se spunea că primește doi lei dacă se uită la un clip și de lei dacă se uită la o sută. Îl susținea și cu dovezi false de plată.

Și propunea trei planuri de investiții: la de lei — câștig a doua zi de 27 lei; la lei — câștig de 41 lei; la lei — câștig de 85 lei; Sumele sunt ireale, într-adevăr, tocmai de aceea vin și dovezile false să le susțină. Ar fi trebuit să primesc în câteva ore, direct pe card, suma de 85 lei. La îndrumarea persoanei cu care am discutat pe Telegram, mi-am deschis un cont pe o platformă de tranzacționare și am cumpărat de lei monedă BNB.

Ulterior, am transferat banii către un wallet și am trimis o captură de expert în economii de bani pentru investiții în criptomonede cu dovada plății. Traian a vrut să retragă 50 de mii de lei, iar restul să reinvestească. Agentul i-a cerut încă de lei, comision, transfer la fel ca prima dată. A trimis și suma asta. A primit în mai puțin de 24 de ore un document cu dovada transferului, dar și mențiunea că banii au rămas blocați într-o bancă.

Totul părea foarte real. Investitorul de pe Telegram a mai cerut încă o dată bani, de data asta cinci mii de lei — impozit pe profit. A fost momentul în care s-a risipit pentru a investi în cripto care l-a împins pe Traian să trimită primele tranșe de bani.

Imediat a început agitația. A început să fie mai agresiv și îmi tot zicea că dacă nu voi face plata curând, azi, voi pierde banii.

Publicații

Așa am văzut că mai sunt și alte persoane păcălite prin aceeași metodă. Când i-am zis că mi-am dat seama că este o fraudă, că am fost la poliție și că doresc banii înapoi, nu mi-a mai răspuns și m-a blocat. Fraudele prin presupuse investiții sunt cele mai întâlnite.

Înun utilizator Revolut a efectuat, în medie, 14 tranzacţii cu criptomonede prin intermediul aplicaţiei. Dacă la intrarea pe piaţa locală, în maiRevolut avea în portofoliu 3 criptomonede, în prezent, utilizatorii au posibilitatea de a tranzacţiona 53 de token-uri şi cele mai multe dintre acestea, mai exact 32, au fost adăugate anul trecut prin campania "Marţea noilor token-uri" New Tokens Tuesdayspe parcursul a mai multe săptămâni, conform unui comunicat remis redacţiei. Valoarea minimă de la care se poate investi în criptomonede prin aplicaţie este de 1 euro. Complexitatea portofoliului a susţinut dinamica alertă atât ca număr de tranzacţii, cât şi la nivelul numărului de utilizatori şi al sumelor investite. Astfel, înRevolut a înregistrat de 8 ori mai multe tranzacţii cu criptomonede decât înîn rândul utilizatorilor din România, şi valoarea totală a sumelor investite a crescut de 6 ori.

Pot fi atât prin transfer bancar direct, validat de victimă, cât și prin intermediere prin cryptomonede. Și în acest ultim caz banii nu mai pot fi urmăriți. Iar în primul, tehnic, este înșelăciune, dar nu și furt, deoarece clientul băncii a autorizat tranzacția.

Pe lângă acestea, sunt cele în care infractorii profită de popularitatea unor cryptomonede și de valorile lor mari înregistrate în anumite momente, astfel că ajung să creeze exchange-uri și portofele false prin care să obțină bani de la oameni.

În aceeași abordare, e vândută promisiunea că poți cumpăra mai ieftin și, implicit, să vinzi mai scump apoi. Măsuri de protecție și sfaturi de care să ții cont Scopul oricărui infractor e să ajungă la bani și tehnicile sunt cât se poate de diverse, inclusiv un phishing clasic cu link primit pe mail, social media sau aplicații de mesagerie. Cel mai probabil vin de la fraudatori. Iar dacă vezi postări de la prieteni, persoane cunoscute, în care se laudă cu diverse câștiguri, verifică direct cu ei.

E posibil să fi căzut victima unui furt de identitate. Același lucru se poate întâmpla și cu profilurile sociale ale unor persoane publice, în care oamenii au încredere.

Păstrează cât mai multe dovezi din corespondența cu fraudatorul și din pașii efectuați și pune-le la dispoziția Poliției printr-o plângere. De asemenea, sesizează cazul și Directoratului Național de Securitate Cibernetică. În numeroase cazuri, fraudatori folosesc numele unor companii cunoscute ca să-și consolideze credibilitatea. Verifici astfel numele și numărul de telefon pe care el ți l-a dat. Verifică, totodată, dacă walletul afișat de presupusul agent îți aparține și dacă sumele respective sunt în presupusul wallet.

În seria de verificări, vezi dacă datele companiei la care presupusul agent lucrează, chiar dacă aceasta este din străinătate. Ține minte că ar trebui să ai în permanență acces direct și necondiționat la cont, fără să ai nevoie de broker pentru acces.

Nu în ultimul rând, caută informații, pune întrebări. În cele mai multe cazuri găsești un forum, găsești poveștile altora care au trecut prin același lucru sau printr-o situație similară. Caută online presupusa companie de investiții sau așa-numitul broker și folosește toate datele pe care le ai disponibile, de la nume și mail la telefon și conturi de pe platforme de mesagerie, ca Telegram, Discord și altele.

Oricine poate deveni victimă a unei fraude și tocmai de-asta e important să-ți iei cât mai multe măsuri de siguranță.